個人のお客さま
FINANCIAL CONCEPT 保有資産のパーソナライズ化
個々に保有する人的資産と金融資産をバランスよく運用する――
それが、お客さまの「よりよい人生」に役立つと私たちは考えています。
人的資産の価値を高めるためには、自分自身の努力が必要ですが、金融資産の価値向上については、専門家にアウトソーシングすることができます。私たちは個々のお客さまが保有する２つの資産の特徴を分析し、金融資産の最適化を図ることで、よりよい人生の土台（経済基盤）をサポートいたします。
FINANCIAL PROGRAM
独自のファイナンシャル
プログラム
バリューマネジメントは独自のファイナンシャルプログラムを持っています。お客さまの家計資産の状況と金融市場の動向を合わせて分析し、最適な資産ポートフォリオを構築します。
INVESTMENT TRUST
バリューマネジメントは”投資信託”を活用して
金融市場とお客さまの金融資産を結びつけます
投資信託は、金融市場で生み出される様々な成長の源泉を、お客さまの金融資産に運ぶための最適な「導管」であると、私たちは考えています。よって、私たちは投資信託をつかってポートフォリオを構築します。
投資信託を用いる4つのメリット
安全性
分別管理のため、仕組み上金融機関の破綻リスクを回避する事が可能。
効率性
世界の金融市場に対して幅広い分散投資が可能。
流動性
オープン型の公募投資信託はおおむね4〜5日で換金することが可能。
税金面
運用益は、投資家が売却または分配金を受け取るまで非課税。
GATEKEEPING ゲートキーパー機能
日本には現在5,000 本以上※の公募投資信託が存在します。これらの膨大な数の中から、「大切なお金」を預けてもよい、信頼できる投資信託を探しだし、運用の継続的なモニタリングを行うことは簡単ではありません。
当社ではお客さまに代わり、専門のファンドアナリストが「優れた投資信託の選択」と「継続的なモニタリング」を行っています。それによって、品質の高い投資信託だけを抽出して、ポートフォリオを構築することができます。これが、当社のゲートキーパー（番人）としての役割です。
※投資信託協会より2023年9月末時点のデータ
PLATFORM 金融商品仲介業の仕組みを利用しています
バリューマネジメントは金融商品仲介業務を行う金融商品仲介業者として、お客さまと所属金融商品取引業者である提携証券会社との間に立ち、口座開設のご案内や資産運用のサポートを行います。
金融商品仲介業とは所属金融商品取引業者の委託を受けて、「有価証券の売買等の媒介」や「有価証券の募集もしくは売出しの取扱い」などを行うものです。
※当社は所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。また、当社はお客様から直接金銭や有価証券のお預かりをすることはございません。
所属金融商品取引業者（提携証券会社）
株式会社SBI 証券
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第44号、商品先物取引業者
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 日本STO協会、日本商品先物取引協会
株式会社証券ジャパン
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第170号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会